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El pasado martes 30 de noviembre disfrutamos de un distendido cocktail con nuestros socios e importantes entidades del país, por motivo de la celebración del 6º aniversario de la Cámara de Asesores de Inversión y Gestores de Portafolios del Uruguay y como despedida del año.
El orden del día de la Asamblea fue:
1. Consideración y aprobación de la Memoria y Balance Anual.
2. Elección de autoridades
En el acto eleccionario se procedió a elegir:
Comisión Electoral
Comisión Directiva (5 titulares y 5 suplentes preferenciales)
Sindicatura (1 integrante y su respectivo suplente)
La lista triunfadora fue la ¨Lista Única¨, donde se voto al directorio fundador y se adhirieron nuevos suplentes al plantel de la CAIU. Los integrantes de la dirección de la Cámara se pueden visualizar en la sección Autoridades.
3. Informe de comisión Fiscal sobre ejercicio.
En este junio de 2021, se dará comienzo a las seis jornadas de Capacitación de Cumplimento Normativo dirigida para todos los socios de la Camara de Asesores de Inversión y Gestores de Portafolios del Uruguay. Se buscará brindar una combinación de contenidos, conocimientos, capacidades y habilidades dirigidos a la creación, la implementación, el seguimiento y el desarrollo de programas de cumplimiento normativo en Uruguay.
Contenidos:
Introducción. Responsabilidad Penal de Directivos, Socios y Oficiales de Cumplimiento.
Régimen y Resguardo de Datos, Software e Información. Plan de Continuidad Operacional.
Autorización para funcionar y autorización para Tercerización de Actividades.
Régimen de Fiscalización y Sancionatorio. Protección al Usuario de Servicios Financieros.
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. UIAF.
Perfil y Estrategia de Inversión.
Asimismo, se han invitado a distintos facilitadores a formar parte de la exposición en los módulos, contando con la participación de Cr. Daniel Torregiani, Cra. Patricia Tudisco, Dr. Julio Lens, Mag. Stephanie Shellman y el Dr. Marcelo Casciotti junto con la Dra. Cecilia Gallero como facilitadores principales.
El pasado jueves 26 de noviembre se realizo la Jornada de Actualización Normativa realizada junto el BCU, con la participación de Cr. Daniel Torregiani, Dr. Marcelo Casciotti y la Dra. Cecilia Gallero.
Se trataron los siguientes temas: Objetivos de los Módulos, Regulación Financiera, Autoridades de Supervisión, Modalidades de Supervisión, Enfoque de Regulación y Supervision Asesores y Gestores, Tercerización de Servicios, Proyecto de Comunicación, Tendencias de Regulaciones MIFID, Perfil del Cliente, Estrategia de Inversión, Registros Obligatorios y Otros Registros.
Luego de finalizada la capacitación se da lugar a consultas y comentarios para que los Asesores y Gestores participantes puedan intervenir y sacarse todas las dudas.
El pasado jueves 25 de junio se llevó a cabo el seminario “Asset and Wealth Management: Oportunidades en Uruguay y América Latina". Organizado por la CAIU, con la colaboración de PwC.
A nivel mundial, la industria de gestión de activos y patrimonios (AWM) ha direccionado sus ojos hacia América Latina, con muchos gestores de fondos que buscan crecer en un mercado que abre nuevas oportunidades. En este contexto, se identifican cuatro principales tendencias abordadas por Matilde Morales de PwC Uruguay y Jefferson Oliveira de PwC Luxemburgo.
Segunda Jornada de Capacitación vía Zoom, dirigida por el Dr. Marcelo Casciotti y la Dra. Cecilia Gallero.
Temas tratados:
Elementos del sistema integral de prevención
La figura del Oficial de Cumplimiento
Operaciones sospechosas y reporte
Clientes de mayor riesgo
Relaciones con clientes de mayor riesgo
Evaluación de riesgo del cliente
Riesgo Cross Border
Inspecciones
Luego de finalizada la capacitación se da lugar a consultas y comentarios para que los Asesores y Gestores participantes puedan intervenir y sacarse todas las dudas.
Capacitación Vía Zoom dirigida por el Dr. Marcelo Casciotti y la Dra. Cecilia Gallero.
Actualización normativa para socios y no socios, normas emitidas en 2019 y más.
Temas tratados en la Primera Jornada:
Regulación Financiera
Autoridades de Supervisión
Modalidades de Supervisión
Intermediación Financiera
Enfoque de Regulación y Supervisión Asesores y Gestores.
Asesores de Inversión
Gestores de Portafolios
Tercerización de Servicios
Tercerización del Procesamiento de datos
Tendencias de regulaciones MIFID
Perfil del Cliente
Estrategia de Inversión
Ejemplos de casos Jurisprudenciales
Registros obligatorios
Otros registros
Compartimos un distendido cocktail con nuestros asociados, donde despedimos el año y presentamos la nueva identidad visual de la CAIU.
El nuevo logo busca modernizarnos y principalmente acompañar el proceso de cambio de algunos de los socios respecto a la nueva licencia de Gestor de portafolios.
Amparamos e incluimos en el logo tanto la actividad de los Asesores como la de los Gestores.
El orden del día de la Asamblea fue:
1. Elección de autoridades
En el acto eleccionario se procedió a elegir:
Comisión Electoral
Comisión Directiva (5 titulares y 5 suplentes preferenciales)
Sindicatura (1 integrante y su respectivo suplente)
La lista triunfadora fue la ¨Lista Única¨, donde se voto al directorio fundador y se adhirieron nuevos suplentes al plantel de la CAIU. Los integrantes de la dirección de la Cámara se pueden visualizar en la sección Autoridades.
2. Consideración y aprobación de la Memoria y Balance Anual.
3. Informe de comisión Fiscal sobre ejercicio.
Se llevó a cabo una charla informativa en formato de desayuno, con el objetivo de problematizar y conversar sobre distintos temas de interés general para los Asesores de inversión. Estos fueron respaldados por profesionales que disertaron y luego dieron lugar a posibles dudas o consultas que pudieran tener los socios.
Los temas que se desarrollaron a lo largo de la charla fueron los siguientes:
Matriz de riesgo de clientes: dirigido por Cecilia Gallero, Especialista en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, miembro de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS).
Manual de debida diligencia de clientes: dirigido por Marcelo Casciotti, Doctor en Derecho y Director Ejecutivo de la CAIU.
Código de ética y buenas prácticas: dirigido por Bárbara Mainzer, Asesora independiente y Presidenta de CFA Society Uruguay.
Durante la Asamblea se realizó una exposición sobre el status del “pack de documentos estandarizados para asesores y gestores de portafolios”, que serán presentados próximamente para la conformidad del Banco Central del Uruguay.
Además, se trataron temas tales como la reforma de estatutos sociales, ampliando su objeto a la nueva licencia de “gestor de portafolios”, y la reforma del artículo 18 de los estatutos sociales referido a la integración de la Comisión Directiva.
El curso acerca de “Compliance Fiscal y Penal, FATCA y CRS” estuvo a cargo de los instructores Lic. Gustavo Juana, Dr. Julio Lens y Dr. Marcelo Casciotti.
El taller tuvo una duración de 3 horas en la que los socios accedieron a una capacitación profunda de la temática mencionada antes.
Algunos de los aspectos que se trataron a lo largo del curso fueron: las características del delito fiscal precedente, las diferencias entre evasión y lavado de activos, delito penal versus infraccional, evasión fiscal como delito precedente, delito precedente cometido en el exterior, cumplimiento fiscal, el cambio de paradigma y las nuevas formas de combate, el reporte de operación sospechosa y otros.
Con referencia a la Comunicación 2017/151 del 18 de agosto de 2017 (en adelante: “la Comunicación”). informamos que mantuvimos una reunión con autoridades el Banco Central del Uruguay (en adelante: “BCU”) con el objetivo de comprender la finalidad de dicha Comunicación así como adelantarles algunos ajustes preliminares que consideramos fundamentales para que la información sea valiosa para todas las partes.
Cabe destacar que el BCU se mostró muy receptivo a los aportes y sugerencias de parte de la CAIU que permitan dar valor a las dos partes (BCU y Asesores de Inversión en sus condiciones de Reguladores y Supervisados, respectivamente).
A este fin, convocamos una reunión a todos los interesados (socios y no socios) para explicar los avances en el trabajo y nuestros planes para 2017-2018.
Se llevó acabo un Desyauno Informativo, en el cual se disertaron reconocidos abogados sobre la tendencia global hacia la transparencia fiscal y las implicancias para los Asosores Financieros del nuevo Proyecto de Ley actualmente en el Parlamento.
Disertantes:
"Cómo vivir en un mundo de transparencia fiscal" - Leonardo Costa de Brum Costa Abogados.
"La ley de transparencia fiscal en Uruguay y los aspectos que afectan al asesor de inversión" - Nicolás Piaggio de Guyer & Regules.
"El asesor de inversión y sus responsabilidades frente al fisco bajo el nuevo rgimen" - Jonas Bergstein de Bergstein Abogados.
18:00 hs - Sala de Eventos de la Torre IV WTC - Luis Alberto de Herrera 1248
Resumen de la reunión de la Cámara de Asesores de Inversión
El día 29 de octubre de 2015 se llevó a cabo la presentación formal de la Cámara de Asesores de Inversión del Uruguay (CAIU) en el Yacht Club Uruguayo. A la misma asistieron unas 50 personas aproximadamente.
Gustavo Coll, Presidente, explicó que la idea de armar una Cámara surgió el año pasado. Durante fin de 2014 y los primeros 9 meses de este año 2015, se trabajó en la incorporación formal de la Cámara y en su aprobación legal.
Pablo Rubio, Vicepresidente, indicó que ya se llevó a cabo una reunión con la Superintendencia de Instituciones Financieras, quien apoya la iniciativa. También indicó que es importante contar con la mayoría de los Asesores de Inversión como socios para lograr representatividad.
Stephanie Shellman, Secretaria, resumió los enfoques principales de la Cámara durante 2015 y 2016:
1) Desarrollar estándares claros para el cumplimiento de las normas del BCU. La idea es desarrollar para cada norma los estándares mínimos y compartir esta información con los socios. El BCU nos indicó que estaría de acuerdo en ratificar estos estándares para minimizar la incertidumbre con respecto al cumplimiento local.
2) Tomar una posición proactiva con el BCU en el desarrollo de nueva reglamentación. Las autoridades del BCU indicaron que tienen intención de ampliar la reglamentación en el año 2016. Están especialmente interesados en entender y diferenciar las diferentes actividades que los Asesores de Inversión llevan a cabo, como ser venta de productos a personas físicas e instituciones, gestión de carteras, representación y promoción de fondos a instituciones, etc. Existe una gran heterogeneidad en el tipo de servicios y actividades que realizan los diferentes Asesores. Como primer paso se acordó intentar agrupar y explicar estas actividades y proponer una reglamentación que logre los objetivos del BCU en una forma eficaz y racional.
